Στο μικροσκόπιο της ΑΑΔΕ βρίσκονται εκατοντάδες τραπεζικοί λογαριασμοί φυσικών και νομικών προσώπων, χάρη στο Σύστημα Αυτοματοποιημένου Ελέγχου Προσαύξησης Περιουσίας (BANCAPP), που επιτρέπει τον πλήρη έλεγχο και την άμεση ανίχνευση παρατυπιών.
Μέχρι στιγμής έχουν ελεγχθεί πάνω από 1.700 λογαριασμοί με υποψίες φοροδιαφυγής ή ξέπλυμα μαύρου χρήματος. Οι έλεγχοι πλέον δεν περιορίζονται μόνο σε καταθέσεις, αλλά καλύπτουν δάνεια, πιστωτικές κάρτες, ρέπος, παράγωγα, μετοχές, επενδυτικά προϊόντα, ηλεκτρονικά πορτοφόλια, ασφαλιστικά προϊόντα και τραπεζικές θυρίδες, παρέχοντας πλήρη εικόνα των οικονομικών κινήσεων κάθε ΑΦΜ.
Με «όπλο» το BANCAPP
Το BANCAPP αναλύει εισροές, εκροές και ετήσιες μεταβολές περιουσίας, εντοπίζοντας «σημάδια κινδύνου» όπως:
- Μεγάλες καταθέσεις που δεν δικαιολογούνται από το δηλωθέν εισόδημα.
- Συχνές εισροές μικρών ποσών, πιθανώς από ανεπίσημες δραστηριότητες.
- Αγορά ακινήτων ή πολυτελών αντικειμένων χωρίς σαφή χρηματοδότηση.
- Δραστηριότητες υψηλού κινδύνου για φοροδιαφυγή (ελεύθεροι επαγγελματίες, τουριστικές επιχειρήσεις κ.ά.).
- Πληροφορίες από τράπεζες, Χρηματιστήριο ή διεθνείς πηγές.
Μόλις εκδοθεί εντολή ελέγχου στο ΟΠΣ ELENXIS, το BANCAPP συλλέγει αυτόματα τραπεζικούς λογαριασμούς, επενδύσεις, κάρτες, e-wallets, ασφαλιστικά προϊόντα και τραπεζικές θυρίδες, ακόμη και σε ξένα υποκαταστήματα που δραστηριοποιούνται στην Ελλάδα, καλύπτοντας δεδομένα μέχρι και πέντε χρόνια πίσω.
Η εφαρμογή του BANCAPP επιτρέπει στην ΑΑΔΕ να εντοπίζει άμεσα δυσαναλογίες ανάμεσα σε δηλωθέν εισόδημα και πραγματικές οικονομικές κινήσεις, επιβάλλοντας φόρο 33% επί της προσαύξησης περιουσίας όταν διαπιστώνεται αδήλωτο εισόδημα.
Με την αξιοποίηση αυτοματοποιημένων εργαλείων και αναλύσεων, η ΑΑΔΕ ενισχύει σημαντικά την πρόληψη και την ταχεία αποκάλυψη φοροδιαφυγής και «μαύρου χρήματος», μετατρέποντας τους τραπεζικούς ελέγχους σε διαδικασία υψηλής έντασης και ακρίβειας.
rosa.gr
